En el caso concreto de España, según datos de la CNMV, existen actualmente 154 fondos de inversión que se declaran como sostenibles, de los cuáles 7 de ellos tendrían como objetivo directo los criterios ESG de cuidado medioambiental, social y buen gobierno.  Uno de ellos es Mutuafondo Impacto Social FI lanzado por Mutua Madrileña este pasado mes de abril.

Mutuafondo Impacto Social FI es un vehículo de inversión catalogado como artículo 9 bajo el reglamento SFDR y se enmarca en el catálogo de vehículos de inversión ofrecidos por Mutua Madrileña, a través del programa Mutuactivos, siendo el primero que recibe esta calificación SFDR con foco en el aspecto social en España.

Mutuafondo Impacto Social FI se ha sumado así a otros dos productos sostenibles ya ofrecidos anteriormente por Mutuactivos: Mutuafondo Transición Energética y Mutuafondo Compromiso Solidario FI.

• Mutuafondo Impacto Social FI: dedica entre el 75% y el 100% de su patrimonio a renta variable internacional que invierte en compañías alineadas con los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) enfocados en la dignidad de la persona, la distribución de los recursos, la justicia social y el desarrollo humano. La política del fondo excluye la inversión en compañías que atentan contra la vida o la dignidad humana, eliminando la inversión en cualquier empresa con exposición al tabaco, el armamento, cualquier tipo de discriminación racial o de género y el fomento de la usura. Aunque invierte principalmente en emisores y mercados europeos y de la OCDE, también puede dedicar hasta un 25% a compañías de mercados emergentes, dejando el resto de la cartera para activos que proporcionen liquidez al vehículo. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice MSCI Europe Net Eur, a efectos meramente informativos y/o comparativos.
• Mutuafondo Transición Energética: un fondo de renta variable internacional que aplica criterios de inversión ESG y está clasificado como Artículo 8, bajo el Reglamento SFDR. Cuenta con una cartera de valores diversificada con presencia en múltiples segmentos de actividad dentro del negocio solar, de electrificación o de movilidad; También trabajo otro grupo de valores en el ámbito de la producción de hidrógeno, las baterías o la digitalización, entre otros.
• Mutuafondo Compromiso Solidario, FI: clasificado como Artículo 8 del SFDR, dirige la totalidad de las participaciones a la inversión en proyectos de entidades sin ánimo de lucro (ONGs). Este fondo de inversión es gestionado por Mutuactivos de forma desinteresada, sin cobrar ningún tipo de comisión por su comercialización al igual las entidades depositarias o los bancos en los que el fondo invierte su liquidez.

Los gestores de estos fondos analizan de forma minuciosa la actividad de las compañías integrantes del portfolio de inversión, restringiendo aquellas que hacen un uso extensivo de recursos naturales o que llevan a cabo prácticas que de alguna forma puedan estar atentando contra los Objetivos de Desarrollo Sostenible. Para ello, se apoyan en el asesoramiento de la agencia de valores Portocolom, una entidad adherida al Pacto Mundial de las Naciones Unidas y que está especializada tanto en el diseño como en la evaluación y monitorización de carteras de inversión sostenible.

Portocolom cuenta con una experiencia de más de catorce años dedicados a la evaluación de las inversiones desde el punto de vista de su impacto medioambiental y social, representando una garantía extra de que los fondos cumplen con los criterios establecidos y los mantienen en el tiempo.

Estos vehículos financieros desarrollados por Mutua Madrileña representan un gran ejemplo de cómo las personas podemos contribuir a una economía más sostenible, y alineada con los valores de cuidado del planeta y sus habitantes, a la vez que obtenemos un rendimiento económico sacando partido a nuestros ahorros, dos conceptos que no sólo no están reñidos si no que nos ofrecen multitud de sinergias y oportunidades para el crecimiento de nuestras finanzas.